Checkliste Verbraucherfinanzen und Leitfaden für die Altersvorsorge
Das BMELV bietet Verbraucherinnen und Verbrauchern Hilfestellung für eine bedarfsgerechte Beratung im Gespräch mit ihrer Bank.
Vor jeder Unterschrift immer das Kleingedruckte sorgsam lesen!
In Rahmen der Finanzmarktkrise haben viele Verbraucherinnen und Verbraucher finanzielle Verluste erlitten. Es hat sich gezeigt, dass oft falsch beraten und das Geld für die Altersvorsorge falsch investiert wurde. Viele berechtigte Ansprüche wegen fehlerhafter Beratung sind bislang daran gescheitert, dass Fehler nicht nachgewiesen werden konnten.
Im Rahmen der von Bundesverbraucherministerin Ilse Aigner am 10. März 2009 gestarteten "Qualitätsoffensive Verbraucherfinanzen" gibt das BMELV Verbraucherinnen und Verbrauchern eine Checkliste für ein Bankberatungsgespräch an die Hand. Mit ihrer Hilfe kann der Bankkunde vor dem Gespräch seine individuellen Ziele der Geldanlage, seine finanzielle Situation, eventuell abzusichernde Risiken und seine Anforderungen an die Sicherheit der Geldanlage schriftlich festhalten. Dadurch kann das Gespräch besser vorbereitet und die individuellen Bedürfnisse des Kunden dokumentiert werden.
Eine weitere praktische Orientierungshilfe für Finanzentscheidungen ist aus dem Gemeinschaftsprojekt der Bundesregierung "Altersvorsorge macht Schule" unter Mitarbeit des Verbraucherzentralen Bundesverbandes entwickelt worden: Das Checkheft Altersvorsorge unterstützt die Verbraucherinnen und Verbraucher bei jedem Beratungsgespräch und sorgt für passgenaue Vertragsabschlüsse.
